금융범죄의 실태(實態)분석 및 대응measure(방안)
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작성일 22-12-29 22:57
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본 자료(data)는 금융범죄의 실태(實態)분석 및 대응measure(방안) 에 대해 조사분석한 리포트입니다. 이는 2002년 6월 집계된 사업자등록업자(4796명)의 2배를 상회하는 수준이다. 특히 신용불량자가 300만명을 넘어선 현 상황에서, 불법 및 미등록 사채업자들의 횡포는 날이 갈수록 도를 더해가고 있따
실제로, 미국 성인인구의 약 41%에 해당하는 약 5,700만명이 피싱 공격을 받았고, 이중 약 19%인 1,100만명이 메일이 유인한 가짜 웹사이트에 접속했으며, 접속자 중 약 3%인 178만명이 피싱메일 발송자에게 금융 및 개인정보를 제공하기도 했다.
순서
금융범죄의 실태(實態)분석 및 대응measure(방안)
※서론
1.금융범죄의 의의
1)개념(槪念)
2)특징
3)종류---ⅰ)保險사기
ⅱ)신용카드와 관련된 사기
ⅲ)자금세탁과 관련된 사기
ⅳ)불법자금(사금융)과 관련된 사기
ⅴ)피싱(누리망 금융사기)과 관련된 사기
2.금융범죄의 reality(실태) analysis(분석)
1)발생상황---ⅰ)保險사기
ⅱ)신용카드와 관련된 사기
ⅲ)자금세탁과 관련된 사기
ⅳ)불법자금(사금융)과 관련된 사기
ⅴ)피싱(누리망 금융사기)
2)대응상 문제가되는점 과 관련 事例 및 대응방법
ⅰ)保險사기-->㉠대응상 문제가되는점
♤대응상 문제가되는점
♤대응방법
㉡事例 및 대응방법
ⅱ)신용카드사기-->㉠대응상 문제가되는점
㉡事例 및 대응방법
♤관련 事例제시
♤대응방법
ⅲ)자금세탁-->㉠대응상 문제가되는점 과 대응방법
♤대응상 문제가되는점
♤대응방법
㉡事例 제시
ⅳ)불법자금(사금융)-->㉠대응상 문제가되는점 과 대응방법
♤대응상 문제가되는점
♤대응방법
㉡事例 제시
ⅴ)피싱(누리망 금융사기)-->㉠대응상 문제가되는점 과 대응방법 ♤대응상 문제가되는점 ,방법
㉡事例 제시
3.結論
※Reference List
ⅳ)불법대부업 사기의 발생상황
금융감독원은 전국 16개 시·도의 대부업등록 상황을 파악한 결과, 4월 21일 현재 대부업법에 의하여 등록된 대부업자는 10009개에 달하고 있다고 밝혔다.
하지만 사채업자 양성화를 통해 고금리 횡포를 막아보겠다는 취지로 제정된 대부업법이 4월 26일로 시행 6개월을 맞이했지만, 사실상 전체 대부업자의 20%가량만 대부업체로 등록한 현실이라 법 자체가 유명무실하다는 비난도 많다. 나머지 80%가량의 미등록 사채업자들의 탈·불법 영업은 여전히 기승을 부리고 있는 게 현실. 사정이 급한 고객들에게 연 2000%이상의 불법적인 고금리를 강요하는가 하면 연체자들에게 살인이나 폭행 협박을 서슴지 않는 등 횡포를 부리는 事例도 눈에 띄게 증가하고 있는 것이다.
피싱으로 인하여 미국은행들과 신용카드 회사가 입은 피해액은 약 12억 달러로 추정된다
국내의 경우는 현재까지 국내 은행 등 금융서비스 이용자를 대상으로 신용카드 정보 및 은행정보를 수집하는 `피싱` 事例는 아직 보고되지 않고 …(생략(省略))
금융범죄
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다. 가장 적은 곳은 제주로 85개다. 금감원에 따르면 당초 예상보다 등록업체가 많은 것은 `政府의 관계기관 대책회의 등을 통한 미등록업체에 대한 강력한 단속, 사금융피해방지요령 홍보 및 사금융업자의 양성화에 대한 인식 變化 등에 따른` 것으로 보인다. 지역별로는 서울이 3100개로 가장 많았고, 경기 1497개, 부산 987개, 대구 715개, 경남 506개, 인천 456개 등의 순이었다.
